Политика AML & KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer)

Обновлено от 10.11.2025

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящая Политика направлена на соблюдение международных требований в области противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и нарушению санкционных режимов (FATF, 5AMLD/6AMLD ЕС, UK AML Act, FinCEN, OFAC и иные применимые нормы).

1.2. Компания обязуется предпринимать меры по идентификации клиентов (KYC) и мониторингу транзакций, чтобы предотвращать использование своих сервисов в незаконных целях.

1.3. Используя сервис, Пользователь подтверждает согласие с тем, что его платежи могут быть проверены в соответствии с настоящей Политикой.

2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

2.1. Пользователь подтверждает, что все предоставленные данные при регистрации и оплате являются точными и актуальными.

2.2. В случае запроса документов (паспорт, банковская карта, подтверждение адреса и др.) Пользователь обязуется предоставить их в установленный срок.

2.3. Пользователь соглашается, что отказ от предоставления информации может привести к приостановке или отмене транзакций и ограничению доступа к аккаунту.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА КОМПАНИИ

3.1. Компания обязуется хранить персональные данные в соответствии с принципами GDPR и иными применимыми законами о защите данных.

3.2. Компания не разглашает личную информацию третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом или запросом уполномоченных органов.

3.3. Компания оставляет за собой право приостанавливать транзакции и доступ к средствам до завершения проверки AML/KYC.

4. САНКЦИОННЫЕ РЕЖИМЫ И ОГРАНИЧЕНИЯ

4.1. Пользователям из стран и территорий, находящихся под международными санкциями (OFAC, ЕС, ООН), может быть отказано в обслуживании.

4.2. Пользователь подтверждает, что не является лицом, включённым в международные санкционные списки.

5. ПРИОСТАНОВКА И БЛОКИРОВКА ТРАНЗАКЦИЙ

5.1. Транзакции могут быть приостановлены или отменены, если они:
— имеют признаки отмывания доходов, мошенничества или обхода санкций;
— превышают установленные лимиты без достаточного подтверждения источника средств;
— осуществляются через анонимные методы платежа, запрещённые правилами AML.

5.2. В случае блокировки транзакции Компания уведомляет Пользователя и запрашивает необходимые документы.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

6.1. Пользователь соглашается, что несёт полную ответственность за предоставление недостоверных данных.

6.2. Компания оставляет за собой право отказать в обслуживании Пользователю, нарушающему правила AML/KYC.

7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

7.1. Настоящая Политика является обязательной для всех Пользователей сервиса.

7.2. Продолжая использование сервиса и осуществляя платеж, Пользователь подтверждает своё согласие с настоящей Политикой.

7.3. Политика может быть обновлена. В случае изменений Пользователю будет предложено повторное подтверждение согласия.